【考试大纲】银行业专业人员职业资格考试专业实务科目《个人理财》中级考试大纲

　　i:/3 h，年版）（初、中级合用）/银行业资历测验统编教P5KtXXVRTCB啊 风险办理（2021材

　　信贷营业相干的从业职员设想本课本特地为贸易银行公司，扣测验纲领其内容紧，应知应会的根本常识和妙技涵盖了公司信贷从业职员。的营业流程为主线本课本以公司信贷，贷 营业为重点以存款类公司信，目评价、包管办理、信贷审批、存款条约与发放付出、贷后办理、存款风险分类与存款丧失筹办金的计提和不良存款办理等十二章内容次要包罗公司信贷概述、存款申请受理和贷前查询拜访、告贷需求阐发、存款情况风险阐发、客户阐发与信誉评级、牢固资产贷金钱，信贷营业举动中需求理解和把握的常识和妙技根本涵盖了银行公司信贷从业职员在展开公司。

　　科目测验经由过程本，庭财政情况的阐发才能测查招考职员对客户家；业效劳模块和综公道财计划的使用经由过程测查招考职员对各理财计划专，计划、财产传承计划和中小企业主计划七大专业计划模块相干常识和妙技包罗财产保证与计划、教诲投资计划、退疗养老计划、投资计划、税务，财计划常识的使用才能测查招考职员对综公道，展开小我私家理财营业并正当、合规地。

　　紧扣测验纲领本课本内容，当具有的常识、经历、才能涵盖了银行业办理职员应，要营业与立异、银行运营与办理和银行业消耗者庇护等内容包罗银行业运转情况、银行业羁系系统与羁系划定规矩、银行主，理、合规办理、内部掌握微风险办理等方面的常识和才能特别是重点协助招考职员进修、了解、掌握和提拔公司治。上一版课本的经历本版课本总结了，银行办理实际和理论功效吸纳了大批已成熟定性的，对金融事情的最新请求和海内银行业的最新开展情况力图片面客观地反应党中心、国务院和银行业羁系机构。

　　开展的实践需求为主导本课本以海内银行业，适用性凸起，前瞻性统筹。、银行从业法令根底、银行羁系与自律等五部分内容构成其内容次要由经济金融根底常识、银行营业、银行办理。金融根底常识、金融市场、银行系统等内容经济金融根底常识部门包罗经济根底常识、；、金融市场营业、投行营业、银行卡营业、理财与同业营业等内容银行营业部门包罗存款营业、存款营业、结算、代办署理及托管营业；规办理、贸易银行资产欠债办理、本钱办理、风险办理等内容银行办理部门包罗银行办理根底、公司管理、内部掌握与合；轨制、商事法令轨制、刑事法令轨制、行政法令轨制等内容银行从业法令根底部门包罗银行根本法令法例、民事法令；银行自律与市场束缚、廉洁金融、银行业消耗者权益庇护等内容银行羁系与自律部门包罗银行羁系体系体例、银行羁系目的与办法、。

　　试办公室针对测验仅出书“测验统编课本”中国银行业协会银行业专业职员职业资历考，融出书社出书刊行该套课本由中国金，套温习要点剖析、习题集等材料未受权任何单元和小我私家出书配。

　　2021年版）（初、中级合用）/银行业资历测验统编教0 ha:/微OTtPXXVRMh4嘻 公司信贷（材

　　2021年版）（低级）/银行业专业职员资历测验统编教2 ha:/嘻t2YTXXViRC8微 小我私家理财（材

　　紧扣测验纲领本课本内容，根底常识、银行业运营办理根本妙技、金融消耗者权益庇护认识等协助招考职员进修、了解和掌握下层办理职员应知应会的经济金融，强其合规办理理念并在此根底上增，和响应羁系请求的实践使用和管控才能进步其对各种根底营业风险掌握要点。上一版课本的经历本版课本总结了，银行办理实际和理论功效吸纳了大批已成熟定性的，分典范案例并增长了部，对金融事情的最新请求和海内银行业的最新开展情况力图片面客观地反应党中心、国务院和银行业羁系机构。

　　存款营业相干的从业职员设想本课本特地为贸易银行小我私家，扣测验纲领其内容紧，应知应会的根本常识和妙技涵盖了小我私家存款从业职员。内银行业理论本课本凸起国，行业最新趋向统筹国际银，理论相分离对峙实际与，践为主以实；能相分离常识与技，能为主以技；瞻相分离理想与前，主的准绳以理想为。小我私家存款产物为主线本课本以贸易银行，、小我私家运营类存款、信誉卡营业、小我私家存款新趋向和小我私家征信体系八个部分内容包罗小我私家存款概述、小我私家存款办理、小我私家住房存款、小我私家消耗类存款。本观点和次要产物动手课本从小我私家存款的基，存款产物的根底常识、存款流程微风险办理偏重阐发了住房、消耗和运营三大类小我私家，营业和小我私家存款新趋向并扼要引见了信誉卡，及小我私家征信体系的相干内容同时论述了小我私家存款的办理。

　　理（2021年版）（低级）/银行业专业职员资历测验统编教4.0 hihi:/啊VN3LXXVidVL哈 银行管材

　　2021年版）（低级）/银行业专业职员资历测验统编教2 ha:/嘻t2YTXXViRC8微 小我私家理财（材

　　管的框架、系统和最新开展本课本基于国表里银行监，业的近况和开展趋向严密分离我国银行，能相分离、理想与前瞻相分离的准绳对峙实际与理论相分离、常识与技，业职员该当把握的风险办理理念、常识和妙技根本笼盖了银行业金融机构风险办理范畴从。国别风险办理、名誉与计谋风险办理、其他风险办理、压力测试、风险评价与本钱评价、银行羁系与市场束缚等十三个部门本课本包罗风险办理根底、风险办理系统、本钱办理、信誉风险办理、市场风险办理、操风格险办理、活动性风险办理、。

　　hi:/6 hi！货】银行业法令法例与综合才能（2021年版4lOnXXViszf哈 【估计4月下旬发）

　　年及当前一个期间测验命题的根据本测验纲领和教导课本是2021，备考的主要材料也是招考职员，于纲领范畴内测验范畴限制，教导课本内容但不范围于。

　　保险、财富保险、集体保险等次要保险产物的特性及使用处（三）把握人寿保险、年金保险、人身不测损伤保险、安康景

　　i:/9 h！年版）（初、中级合用）/银行业资历测验统编教6szaXXVRUbz哈 小我私家存款（2021材

　　线营业职员和有志于处置理财行业的职员设想本课本次要针对贸易银行处置小我私家理财营业的一，扣测验纲领其内容紧，当把握的根本常识和妙技涵盖小我私家理财从业职员应。概述、客户分类与需求阐发、理财计划计较东西与办法、理财师的事情流程和办法等七个部门本课本的内容包罗小我私家理财概述、小我私家理财营业相干法令法例、理财投资市场概述、理财富物。

　　司理、客户司理、投资参谋等职员或有志于处置上述岗亭事情的职员设想本课本次要针对贸易银行理财中间、财产办理中间、公家银行部分的理财，扣测验纲领其内容紧，和综公道财计划的相干常识和妙技涵盖理财计划几大专业效劳模块。承计划、中小企业主办财计划、理财计划与客户干系办理、综公道财计划效劳、理财计划书建造的尺度和流程等十一个部门本课本的内容包罗家庭出入和债权办理、财产保证与计划、教诲投资计划、退疗养老计划、投资计划、税务计划、财产传。