交行首家推出基金投顾服务平台，打造专业财富管理服务系统

（图片来源于网络）

12月8日，交通银行正式推出了基金投顾服务平台，成为业内首家面向个人客户推出基金投顾服务平台的全国性商业银行。

该投顾平台上线后，可由易方达基金、南方基金以及中欧财富3家获得首批基金投顾业务试点资格的试点机构，根据客户委托进行基金产品投资和管理。

基金赚钱但投资者不赚钱

个人投资者存在“基金赚钱但投资者不赚钱的”的现象，个人投资者在面对全市场上千只基金产品时普遍存在：

1.配置难。选择的基金产品不匹配自身投资需求。

2.选基难。不知如何选，或仅根据短期业绩或他人建议跟风购买产品。

3.调仓难。面对市场波动无所适从，容易频繁申赎、高买低卖，费心费力。

同时2020年以来基金发行火热，据Wind显示，今年以来，公募基金发行总规模屡创新高，年内公募基金发行总规模达30614亿。

随着大规模公募基金产品的陆续入场，如何挑选有投资价值的基金产品成为了投资者们的一大难题。

此外，投资者缺乏专业知识和专业投资人员指导，在选择产品、配置和调仓上均面临较大难度，也使得“基金赚钱而投资者不赚钱”的问题逐渐暴露。

为进一步解决基金赚钱但投资者不赚钱的问题，为投资者提供更加专业的财富管理服务，2019年10月，基金投顾业务试点“横空出世”，吸引了多家金融机构以及第三方的积极参与。

交行提供专业基金投顾服务

12月8日，交通银行联合3家首批获得基金投顾业务试点资格的试点机构，致力于为个人客户提供专业的基金投顾服务，为银行业内开展基金投顾业务做出了示范。

2001年交通银行成为境内第一只开放式基金的托管行和代销行，近年来，交通银行也持续在开展代销基金业务上发力。

自2013年以来，交通银行代销公募基金数量始终蝉联银行业第一。截止2020年12月2日，交通银行代销公募基金产品数量达3214只，位列银行渠道第一

此外，交通银行推出沃德优选基金品牌，今年以来，由交行严格遴选的“沃德优选基金”业绩业内领先。

目前，投资者已可以下载交通银行手机银行APP进行基金投顾服务体验。投资者可通过交通银行手机银行渠道开展基金申购、定投可享受手续费1折优惠。

7大策略助力投资者挑选“优基”

作为首家推出基金投顾试点业务的全国商业性银行，交通银行在合作方式上，选择引入头部基金投顾持牌机构，搭建基金投顾服务平台。

首先，交通银行在合作基金投顾试点机构的选择上，易方达基金、南方基金和中欧财富不仅是首批获得基金投顾业务试点资格的机构，同时在基金投顾业务方面有丰富的事件经验。

其次，依托基金投顾服务平台，交通银行同时打造了涵盖投前、投中、投后全方位服务的专业财富投资体验。

据交行负责人介绍，交行基金投顾平台推出从低到高共4大策略、7个风险策略组合，覆盖客户现金管理、稳健增值、平衡增长、权益优选等各种投资需求，从而开展全市场基金优选配置。

不仅如此，匹配适合客户策略后由专业投顾试点机构提供服务，调仓无需费心，让客户持有更省心。

投后方面，易方达基金等3家基金投顾试点机构将为投资者提供全程投资顾问和投后服务。

交通银行表示，将寻找更多合作伙伴，进一步优化平台功能，在全市场优选投顾机构和策略，丰富客户投资需求策略组合。

基金投顾服务平台：https://mbank.95559.com.cn/mobs/custom/NADMT23/NADMT23/NADMT23.html