外滩云财富的资产配置之道:“智慧投资”穿越牛熊
华声在线讯(陆奋芬)由汇付天下等共同投资的线上财富管理平台“外滩云财富”(www.bundwealth.com)自上线以来,除了提供丰富的产品外,更注重为投资人提供专业的投资策略和工具,其独具特色的“智慧投资”和资产配置之道也成为业界关注焦点。
“财富管理不是简单的投资,更非投机,而是根据客户需求,进行优质资产的配置和风险管理。”外滩云财富总裁许耀旂表示,“外滩云财富致力于为所有投资人带来真正的财富管理服务。”
百里挑一的精选基金
“目前平台可售的公募基金达到近2000支,” 外滩云财富产品部总监朱丽娟介绍,“数量上的优势只是一方面,外滩云财富的公募基金团队还根据多项专业的基金筛选指标,深入研究调查,为投资人遴选出二十三支精选基金。”
这二十三支“精选基金”剔除了成立时间过短,规模过小,基金经理从业年限较短的产品,并从基金公司、基金风格分散性角度出发,对各类型排名靠前的基金进行考察,最终遴选而出。
在“精选基金”的基础上,外滩云财富进一步推出“投资组合”的概念。“不同的投资人有不同的风险偏好、投资风格,分为保守型、稳健型、进取型三类,针对不同类型的投资人,我们会建议配置不同比重的债券型和股票型/混合型基金,建立相应的投资组合。”朱丽娟介绍。
这也正是外滩云财富公募基金频道区别于“基金超市”的地方所在,外滩云财富会根据客户的需求,提供专业的配置建议。
智慧投资的独门绝技
“智慧投资”则是外滩云财富近期推出的一种新的基金投资方法。
“投资人在基金投资的过程中常常会陷入迷茫与困惑的境地,究其原因,除了专业知识的匮乏之外,更多时候是因为难以克服人性固有的情绪弱点,比如贪婪、恐惧、优柔、缺乏恒心等。” 朱丽娟说。
智慧投资除了“定期投资”投资功能之外,特别之处在于设置了止盈机制,投资者可设置5%-50%的获利点,当收益到达获利点后,系统自动赎回公募基金,让账面浮盈及时落袋为安。
“由于市场的低点和高点难以把握,通过智慧投资,投资者可以不用再纠结何时入场和离场,”朱丽娟说,“在市场波动加剧的情况下,智慧投资的优势尤为突出。”
目前,外滩云财富已为投资者精心遴选出三支适合智慧投资的优选基金,供投资人根据实际需求进行选择。
“明年一季度,外滩云财富平台还将推出‘机器人理顾’,提供更多专业的财富管理工具,以满足广大投资人和理财顾问的需求。” 外滩云财富总裁许耀旂表示。
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- 编辑:刘昆
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