建行湖南分行做实做细反洗钱工作 积极履行反洗钱义务

三湘都市报—华声在线讯（通讯员 周弋晖）2015年，建行湖南省分行贯彻落实人民银行“风险为本”反洗钱监管要求，认真推进集中作业，积极履行反洗钱法定义务和社会责任，完善系统流程，健全反洗钱制度体系，建立整体联动机制，打造专业人才队伍，强化综合分析，反洗钱工作质量明显提升。

领导重视见成效

 建行湖南省分行负责人多次在不同会议上强调反洗钱工作的重要性，要求全行下大力气把全行反洗钱工作做到最好，并多次召开行长办公会议商讨反洗钱作业集中等工作，进一步理顺了反洗钱集中作业组织架构，充实了反洗钱集中作业队伍。领导的高度重视，提高了全行反洗钱风险意识，促进了全行健全完善条线齐抓共管的长效机制，确保了全省全年零案件监管零处罚。

加强内控优机制

建行湖南省分行将制度建设作为反洗钱工作的首要抓手，努力构建一套完备的制度体系。2015年全面梳理既有的反洗钱规章，根据公司、零售业务特点，差别化设计制度措施，充分突出重点，尽量扫除“盲点”。2015年，该行在原有的制度基础上,结合作业模式调整、强化风险控制措施及新系统上线等内容，制定相关规章制度，并将反洗钱工作有效融入到个人、私行、信用卡等主要业务制度中，内控机制进一步健全，有效建立起全行横向到边、纵向到底的反洗钱制度体系。

齐抓共管夯基础

湖南分行深入推进“条线抓、抓条线”反洗钱工作机制，执行重点可疑交易报送会商制度，推进高风险客户信息共享机制，业务条线主动将反洗钱嵌入条线规章、业务流程和日常管理，适时将反洗钱工作纳入省分行条线和二级分（支）行内控合规考核范围，省分行将反洗钱开展情况与各部门、各二级分（支）行的年度考核挂钩，全面夯实了反洗钱工作基础。

强化培训提素质

工作落实，关键在人。建行湖南省分行着眼长远，狠抓反洗钱人才队伍建设，通过上岗培训、知识竞赛、案例教学等形式，分层次对管理层、操作层进行系统培训。2015年组织全省反洗钱团队、业务条线及基层网点员工参加总行反洗钱网络培训、人总行反洗钱岗位准入考试等，通过率均达100%。全年先后举办4期反洗钱专题现场培训，面向高、中层管理人员，反洗钱专职人员及业务条线的反洗钱合规员，长沙地区各网点的营业主管和骨干柜员等，培训人数达700余人；送培训下基层7次，条线培训与反洗钱知识有机融合，组织二级分（支）行和网点人员学习座谈；建立反洗钱中心周学习周测试制度，督促中心人员提高反洗钱监测分析能力，认真把握各个环节，严谨细致有效地开展各项反洗钱工作。

强化考核促合规

湖南省分行出台了反洗钱考核办法和异常交易分析甄别质量考核办法，将反洗钱工作纳入内控评级考核范围，评价结果与年度考核挂钩，促进全行合规文化建设。此外，按季通报反洗钱工作完成情况，定期评估反洗钱工作的有效性，甄别风险漏洞，提升正向激励效果，切实做到“工作计划缜密、流程管理细致、情况通报及时、责任认定清晰、问题整改到位”，确保反洗钱制度要求得到落实。

2015年，建行湖南省分行在稳步推进反洗钱作业集中的同时，加大集中监测分析力度，加强洗钱类型和异常资金监测分析，反洗钱工作取得良好效果。2015年，该行共向监管机构报送重点可疑交易报告26份，其中，4份重点可疑立案侦查，为护航金融稳定做出努力，为践行社会责任贡献力量。