赤岗支行营业部成功堵截一起诈骗

近日，中国银行赤岗支行营业部成功堵截一起诈骗事件。涉事人员手法娴熟，利用对银行流程的了解，欺瞒银行和他人，以实现诈骗钱财的目的。幸得我部员工风险防范意识强，成功识破其行骗行径，及时阻止了被骗当事人的财产损失。以下是事件完整经过，希望能给我行其他网点以警示作用。

2016年1月25日中午，一游姓客户来我部寻找单位负责人，大堂经理王璟玲予以接待。客户声称本人因卷入婚姻纠纷，为保障财产安全，急需将名下一笔4000万资产转移到朋友账户上，并要求推荐大额保险产品。基于客户的需求，大堂经理王璟玲与客户进行沟通，为客户介绍相应产品。随后客户提出将朋友账户开立在我网点，并希望在纠纷解决后与我行建立长期合作关系。

1月26日下午，游女士带一名方姓客户到我部开户，我部副主任周伍和王经理进行了接待工作。期间王经理发现两位客户的关系并不像游女士所说的十几年老友，同时游女士所提供的相关资产证明文件均是手机相片，其相关身份证明也借故无法提供，因此王经理对其身份及资产的真实性产生了怀疑。方女士开户手续办妥后，周主任与两位客户进行了交流，发现游女士话语中存在不少漏洞，其穿着打扮也明显与身份不符。事后，周主任与王经理将各自观察到的信息进行互换交流，同时将整件事情的经过与副主任张革科、业务经理文志红等人进行商量，大家分析后一致认为游女士的身份存在重重疑点。我部决定与游女士保持联系和沟通，一方面是有可能流入本网点的大额存款和中收，一方面是客户信息的真伪难辨，既要提高警惕也不能放弃希望，大家的心情非常复杂！

1月27日下午，游女士在临近下班的时候来到我部开立借记卡，我部经身份核实发现其在中行财富系统中没有任何信息；同时周主任也联系他行方面帮助核查客户所声称的1700万资产，发现其名下账上只有几百元。此时各方面的证据均显示客户存在欺瞒的事实，且其方姓朋友似乎蒙在鼓里，但我们仍不清楚客户的真正目的。

1月28日上午，“腰缠万贯”的游女士没有如期来到银行进行大额转账和大额保险的购买，手机也处于关机状态。见此情景，王经理立即与方女士取得联系，向其表达了银行方面的疑问。这时方女士也道出了我们所不知道的事实，原来其与游女士只是认识了没几天的朋友，听闻了游女士的“悲惨”故事后，出于好意为她转移“资产”，而没有向银行说出两人真实的关系也是受游女士所托。此外，方女士也向王经理透露了游女士欲与其签立合约借取2万元生活费的事情，王经理马上察觉到整件事是一起诈骗事件，提醒方女士保持警惕，注意资金安全，随后协同其办理销卡业务。周主任也第一时间将整件事情向上级相关部门进行了汇报，并建议方女士在有必要的情况下向公安机关举报。

此次事件，我部充分体现了银行人审慎、专业的工作态度，在合法合规的前提下全心全意为客户服务，想客户所想，急客户所急。在巨大利益的诱惑下，我们并没有被冲昏头脑，而是更加冷静的处理事情，时时刻刻把客户财产安全放在第一位。年关将至，不法分子诈骗手段层出不穷，我们要提高警觉，杜绝类似诈骗事件发生，守住年前最后一关！