浅议堵截电信诈骗的意义与方法

中行赤岗韶雨支行  罗意霖

当前电信诈骗日益猖獗，犯罪手法多样隐蔽且涉案金额逐年上升。为进一步保护好客户资金安全以及银行声誉，作为银行员工，尤其是直接为客户经办业务的柜员，提高自身防范诈骗能力尤为重要。

在业务经办中，如果柜员多一份细心，给客户多一份提醒，就可能有效堵截不法分子的诈骗行为，降低甚至避免客户因被骗而产生的经济损失和心理伤害，以及声誉风险对我行带来的负面影响。在业务办理过程中，我们需要严格按流程规范操作，不忽视任何一个环节，不给犯罪分子可趁之机。工作中要注意客户的大体识别以及客户身份信息的核实，需要客户提供有效证件的必须提供做到位，避免流于形式。遇到大额转账、汇款业务时，一要观察前来办理业务的客户神色是否慌张、举止是否异常可疑；二要看客户是否了解知晓收款人的基本情况，是否了解收款人账户的具体信息；三要询问资金用途，如果客户转账时不时查看账号，而且听电话那边的指示输入账号，这种行为就是典型的反常可疑行为；四是办理电子银行业务时，一定要给客户做密码保护和使用流程方面的安全提示。

堵截电信诈骗，减少客户损失，既是践行我行“担当社会责任”经营理念的重要方式，也是作为公民对社会正义的伸张、对内心良知的呼唤。让我们与社会各界一同投身这场抗击电信诈骗犯罪的战争中去吧！